تخفیف پرداخت زودهنگام تأمین‌کننده؛ بگیریم یا نقدینگی را نگه داریم؟
تأمین‌کننده می‌گوید اگر همین هفته تسویه کنید، دو درصد تخفیف می‌دهد. برای تصمیم، دو چیز را جدا حساب کنید: در ازای چند روز زودتر پرداخت‌کردن چقدر صرفه‌جویی می‌کنید و بعد از پرداخت چقدر پول برای تعهدات نزدیک می‌ماند؟
بازده را برای همان فاصله زمانی حساب کنید
فرض کنید فاکتور ۱۰۰ میلیون تومان است و می‌توانید روز دهم ۹۸ میلیون تومان یا روز سی‌ام ۱۰۰ میلیون تومان بپردازید. در حالت اول، ۹۸ میلیون تومان را ۲۰ روز زودتر می‌پردازید و دو میلیون تومان کمتر هزینه می‌کنید. بازده سادهٔ این تصمیم در همان ۲۰ روز برابر است با دو میلیون تقسیم بر ۹۸ میلیون، یعنی حدود ۲٫۰۴ درصد.
اگر برای این پرداخت باید اعتبار بگیرید، هزینهٔ کل تأمین ۹۸ میلیون تومان را برای همان ۲۰ روز حساب کنید. برای نمونه اگر بهره و کارمزد جمعاً ۲٫۴ میلیون تومان باشد، تخفیف دو میلیونی هزینه را جبران نمی‌کند. اگر از موجودی خودتان می‌پردازید، اثر خروج پول بر مانده نقد را هم بررسی کنید.
آیا مانده نقد بعد از پرداخت کافی است؟
در همین مثال فرضی، اگر ۱۲۰ میلیون تومان نقد در دسترس دارید و پیش از دریافت بعدی ۴۰ میلیون تومان حقوق باید بپردازید، تسویهٔ زودتر فقط ۲۲ میلیون تومان باقی می‌گذارد. شکاف پرداخت حقوق ۱۸ میلیون تومان است. می‌توانید موعد اصلی را حفظ کنید یا از تأمین‌کننده بپرسید آیا تخفیف روی پرداخت بخشی از فاکتور هم اعمال می‌شود. سپس مطمئن شوید برای موعد اصلی هم وجه کافی خواهید داشت.
دو سناریو را کنار هم بگذارید
- مبلغ و تاریخ هر گزینه را در پیش‌بینی نقد ثبت کنید.
- دریافت‌های نامطمئن را جدا کنید و یک سناریو با تأخیر در وصول بسازید.
- کمترین مانده نقد هر سناریو را با مبلغ تعهدهای قطعی و ذخیره نقد موردنیاز مقایسه کنید.
برای مرحله دوم، نمونه آزمون فشار نقدینگی با تأخیر دریافتی را ببینید.
ابزار مقایسه زمان پرداخت‌ها
با داشبورد نقدینگی ۱۳ هفته‌ای می‌توانید زمان خروج وجه را در دو نسخه از پیش‌بینی مقایسه کنید.
داشبورد نقدینگی ۱۳ هفته‌ای | اکسل فارسی مدیریت جریان نقد
قیمت اصلی 45,000 تومان بود.40,000 تومانقیمت فعلی 40,000 تومان است.
دریافت‌ها و پرداخت‌های ۱۳ هفته آینده را برنامه‌ریزی کنید؛ مانده نقد، کسری نسبت به ذخیره هدف و اثر تأخیر وصول را ببینید. اکسل فارسی همراه راهنما، مثال تکمیل‌شده و نمودار. مبلغ‌ها تومان و تاریخ‌ها میلادی‌اند؛ دانلود نامحدود برای خریدار.
توضیحات
داشبورد نقدینگی ۱۳ هفته‌ای؛ برنامه دریافت‌ها و پرداخت‌های کسب و کار
آیا در هفته‌های آینده برای حقوق، اجاره، خرید کالا یا اقساط، پول کافی در اختیار دارید؟ داشبورد نقدینگی ۱۳ هفته‌ای راه ایده آل، یک فایل اکسل فارسی برای برنامه‌ریزی جریان نقد است. دریافت‌ها و پرداخت‌های مورد انتظار را وارد کنید تا مانده پایان هر هفته، فاصله تا ذخیره نقد هدف و اثر تأخیر وصول را ببینید.با این اکسل مدیریت نقدینگی چه چیزی را بررسی می‌کنید؟
- فروش نقدی، وصول مطالبات و چک مشتری، دریافت وام یا سرمایه و سایر دریافت‌ها
- خرید کالا و مواد، حقوق، اجاره، تبلیغ، اقساط، مالیات و سایر پرداخت‌ها
- مانده نقد ابتدای هفته و پایان هفته، با انتقال خودکار مانده به هفته بعد
- کمبود نقد نسبت به حداقل ذخیره‌ای که خودتان تعیین می‌کنید
- تعداد هفته‌های دارای مانده منفی و بیشترین کسری نسبت به ذخیره هدف
- مقایسه برنامه اصلی با سناریوی تأخیر یک‌هفته‌ای دریافت‌های عملیاتی
- نمودار مانده نقد در افق ۱۳ هفته
محتوای فایل دانلودی
محصول شامل یک فایل XLSX با پنج بخش است: شروع و راهنما، تنظیمات، برنامه هفتگی، سناریوی تأخیر و داشبورد. مثال تکمیل‌شده داخل فایل، روش ثبت و تفسیر نتیجه را نشان می‌دهد. همه اعداد نمونه فرضی‌اند و باید با اطلاعات کسب و کار شما جایگزین شوند.روش استفاده در سه گام
- موجودی نقد اولیه، تاریخ آغاز برنامه و حداقل ذخیره نقد هدف را در بخش تنظیمات وارد کنید.
- در سلول‌های آبی، دریافت‌ها و پرداخت‌ها را در هفته‌ای ثبت کنید که انتظار دارید پول واقعاً وارد یا خارج شود.
- مانده هفتگی و هشدارها را در داشبورد بررسی کنید؛ درصد تأخیر وصول را تغییر دهید و اثر آن را با برنامه اصلی مقایسه کنید.
سناریوی تأخیر وصول چگونه کار می‌کند؟
درصدی که شما تعیین می‌کنید از فروش نقدی، وصول مطالبات و سایر دریافت‌های عملیاتی، یک هفته عقب می‌افتد. دریافت وام و فروش دارایی تغییر نمی‌کند و پرداخت‌ها ثابت می‌مانند. دریافت منتقل‌شده از هفته سیزدهم به هفته چهاردهم جداگانه نمایش داده می‌شود. در این سناریو، وصول معوق پیش از هفته اول صفر فرض شده است.برای چه کسانی مناسب است؟
صاحبان کسب و کارهای کوچک، فروشگاه‌ها، شرکت‌های خدماتی و مدیرانی که می‌خواهند زمان دریافت پول و موعد پرداخت‌ها را در یک برنامه کوتاه‌مدت ببینند. این فایل برای بررسی برنامه پیش از خرید موجودی، پرداخت تعهدات یا مذاکره درباره زمان وصول و پرداخت کاربرد دارد.پرسش‌های متداول
آیا مانده نقد همان سود کسب و کار است؟
خیر. نقدینگی و سود حسابداری متفاوت‌اند. برای مثال دریافت وام، وجه نقد را افزایش می‌دهد ولی درآمد فروش نیست. این ابزار جریان نقد را بررسی می‌کند، نه سود حسابداری.آیا چک‌ها و اقساط به‌صورت خودکار یادآوری می‌شوند؟
خیر. مبلغ و هفته پرداخت یا وصول را خودتان ثبت می‌کنید. فایل به بانک متصل نیست و پیامک، اعلان یا یادآوری خودکار ارسال نمی‌کند.کسری ذخیره هدف چه معنایی دارد؟
این عدد فاصله مانده پایان هفته تا حداقل ذخیره‌ای است که تعیین کرده‌اید. کسری‌های هفتگی را با هم جمع نکنید؛ مانده نقد تجمعی است. تأمین مالی جبرانی نیز خودکار به برنامه اضافه نمی‌شود.آیا برنامه هر هفته خودکار جلو می‌رود؟
خیر. برای دوره بعد، موجودی واقعی، تاریخ آغاز و برآورد دریافت‌ها و پرداخت‌ها را به‌روز کنید. داده‌ها به‌صورت خودکار جابه‌جا نمی‌شوند.آیا دانلود محدودیت دارد؟
پس از تأیید پرداخت، دانلود فایل برای خریدار نامحدود و بدون تاریخ انقضا تنظیم شده است.آیا فایل جایگزین نرم‌افزار حسابداری است؟
خیر. فایل برای برنامه‌ریزی و تصمیم‌گیری بر اساس برآوردهای شماست. نرخ مالیات، اقساط و هزینه‌ها را خودکار تعیین نمی‌کند و نتیجه به کیفیت اطلاعات واردشده وابسته است. برای بررسی سود و قیمت گذاری هر سفارش، اکسل محاسبه سود واقعی و قیمت فروش را ببینید. برای تنظیم برنامه اختصاصی، از خدمات مشاوره کسب و کار راه ایده آل استفاده کنید.داشبورد نقدینگی ۱۳ هفته‌ای | اکسل فارسی مدیریت جریان نقد
.فقط مشتریانی که این محصول را خریداری کرده اند و وارد سیستم شده اند میتوانند برای این محصول دیدگاه(نظر) ارسال کنند.
محصولات مرتبط
پیشنهاد از فروشگاه راه ایده آل
نقد و بررسی‌ها
هنوز بررسی‌ای ثبت نشده است.